Restrição na Empresa

A maioria dos brasileiros sabe que não observar as suas obrigações financeiras e tributárias rende problemas graves. Ter o CPF com restrição, por exemplo, é uma das piores consequências que surgem com este quadro de inadimplência. No âmbito empresarial, existe uma situação análoga e que pode culminar em uma Restrição Financeira de CNPJ. Se você não sabe o que esse termo quer dizer exatamente, continue a leitura deste artigo.

De modo geral, e independente do quadro restritivo, uma empresa com boa reputação de pagadora fecha negócios mais facilmente. A razão é simples: hoje, clientes, parceiros e fornecedores podem consultar o CNPJ do seu negócio online. Ao realizar esta verificação, eles têm a oportunidade de descobrir se a sua empresa honra devidamente os compromissos financeiros, tributários e fiscais.

É deste modo que podem ser explicitadas diversas irregularidades. Na Restrição Financeira, basicamente, é como se o negócio estivesse com o nome sujo. Assim como no caso das pessoas físicas, há embaraços e imposição de limitações a estes cadastros. A situação tem potencial de atrapalhar parcerias e vendas. Afinal, outros empreendimentos terão receio de estabelecer relações com uma empresa que não respeita os seus compromissos.

Empresa com nome sujo ou com Restrição Financeira? Como isto acontece?

Popularmente, dizemos que uma pessoa com restrição de CPF encontra-se com o nome sujo. É possível, então, que uma empresa viva a mesma condição? A resposta é sim. Basta que o negócio entre em uma situação de endividamento e inadimplência. Portanto, a empresa chega ao ponto de Restrição Financeira de CNPJ quando apresenta pendências de ordem fiscal ou judicial. E com isso os seus credores acabam utilizando o Pefin para negativar estas empresas, e como resultado qualquer consulta CPF que for realizado nestes CNPJ será exibido estas pendências.

Não importa, nestes casos, quem é o credor. Pode ser o governo, instituições bancárias ou fornecedores todas estas instituições podem negativar o devedor no Pefin.

As dívidas podem surgir por conta dos impostos, empréstimos ou em razão de compras. O mais comum é que esta situação aconteça por falta de planejamento de longo prazo. Assumir empréstimos sem avaliação criteriosa, por exemplo, é uma atitude que tende a levar os negócios à inadimplência.

Se esta situação for identificada, os responsáveis pela empresa com nome sujo devem entrar em contato com os credores imediatamente. Ao procurar estas instituições, os gestores ganham oportunidade de regularizar a situação dos seus negócios, seja quitando ou renegociando dívidas. E conseqüentemente o credor irá remover a restrição do Pefin.

A Restrição Financeira de CNPJ pode levar à Restrição do CPF?

Uma dúvida que pode surgir com relação a esta condição é se ela afeta de alguma forma o CPF do empresário. Afinal, estar com restrição no CNPJ pode influenciar no CPF do gestor de uma empresa? Em primeiro lugar, é preciso entender que as duas entidades em questão – física e jurídica – são separadas. Por possuírem responsabilidades distintas, não há prejuízo direto do endividamento que vá de uma para outra.

É claro que para isso você deve tomar o cuidado de não misturar a movimentação financeira das duas pessoas. Dito de outra forma, o dinheiro da empresa não deve ser partilhado em contas pessoais. Também devemos lembrar que um negócio de natureza individual é ilimitado. Este detalhe implica que os credores podem, em algum momento, acionar a justiça para que a pessoa física cumpra a responsabilidade da empresa.

No caso de uma sociedade empresária limitada, este risco não existe. Desde que as regras da pessoa limitada sejam observadas na administração do empreendimento. Não obstante, a Restrição Financeira de CNPJ é uma situação que demanda muito cuidado. Afinal, acarreta em uma série de problemas para a empresa. Todos os riscos da condição você confere a seguir.

Quais os riscos que esta condição traz para o meu empreendimento?

Quando a sua empresa está com o nome sujo, ela perde diversas vantagens relacionadas ao crédito. A começar pelas compras parceladas e a prazo, que não poderão ser feitas com a restrição. Financiamentos também não são liberados nestes casos, e a organização pode ficar impedida até mesmo de realizar alterações contratuais. No pior dos casos, o funcionamento pleno do negócio acaba sendo prejudicado.

Ademais, a Restrição Financeira de CNPJ afeta a reputação da marca. Isto significa que diminui a confiança de clientes e fornecedores no seu empreendimento. Em consequência disso, fechar negócios e parcerias será mais difícil, como havíamos apontado na introdução. Dependendo do valor das transações efetuadas, os ganhos da empresa reduzem consideravelmente também. A confiança é, afinal, elemento fundamental para tratar de pagamentos com antecedência e de alto valor.

Para evitar esta situação, o único caminho é o planejamento de investimentos e empréstimos. Além de uma gestão financeira e tributária eficiente. Outra dica é realizar uma consulta de CPNJ periodicamente. Assim a empresa fica ciente da sua real situação financeira. Isto evita não apenas endividamentos, mas também a possibilidade de ações judiciais.

Como realizar a consulta de CNPJ?

Toda empresa deve realizar o Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ), a despeito de seu tamanho. É por isto que no site da Receita Federal é possível conferir algumas informações a este respeito. A consulta tem caráter mais básico, oferecendo razão social, nome fantasia, atividades, natureza jurídica, etc. Portanto, conferimos se a empresa existe.

No caso da Restrição Financeira de CNPJ, é preciso realizar uma consulta aprofundada, pois ela deve incluir informações dos cadastros de restrição de crédito – ou seja, aquelas que informam sobre dívidas e pendências. Outros dados como falências, ações contra a empresa e emissão de cheques sem fundo também podem ser levantados. Aqui, não descobrimos apenas se o negócio existe, mas seu comportamento no mercado.

Para ter acesso a estas informações, contudo, é necessário contratar um serviço especializado. São empresas que possuem acesso aos dados presentes nos órgãos de restrição ao crédito, como SPC e Boa Vista. Geralmente porque estes serviços têm parcerias que permitem a checagem das informações cadastrais. Vale a pena conferir este recurso se você não quer ser pego de surpresa pela negativação.

Visite o nosso site para realizar uma consulta

Vimos neste artigo o que significa Restrição Financeira de CNPJ e os riscos que esta condição traz. Se você está buscando realizar uma consulta a respeito da sua empresa, visite o nosso site. Você poderá conferir em primeira mão uma ferramenta completa para análise de crédito, localização, consultas veiculares e negativação de devedores.

Então agora que você viu como evitar inadimplência e como as Consultas CPF podem ajudar sua empresa conheças nossas soluções de Consultas CPF e todas as vantagens adicionais que elas pode oferecer a sua empresa.

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A empresa é considerada pela ótica do Código Civil Brasileiro como uma entidade dotada de direitos e deveres. Inclusive, tal conjunto jurídico chega a equipará-la com um consumidor pessoa física, no sentido de que também pode consumir bens e serviços para garantir o seu adequado funcionamento, como por exemplo, automóveis, imóveis e maquinários. Neste post iremos falar sobre algumas dicas sobre: “Empresa negativada como evitar este problema”.

Se a empresa deixar de pagar as suas dívidas, está sujeita à restrição perante os órgãos de proteção ao crédito, como SPC e Pefin. Como evitar essa situação para não ter o Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica (CNPJ) negativado perante os sistemas de proteção ao crédito e a inadimplência? Acompanhe a leitura e conheça cinco dicas!

1. Estabeleça um planejamento financeiro

Estabelecer um planejamento financeiro pode garantir que a sua empresa ande na linha, não gastando mais do que deveria e conhecendo, dessa maneira, a receita que possui e o percentual que pode investir/gastar do montante disponível.

Na visão de alguns especialistas, o planejamento financeiro auxilia o gestor a estipular metas a serem alcançadas no curto, médio e longo prazo. Além disso, estabelece o caminho que ele deve seguir para conquistar os objetivos definidos, os quais podem fazer com que a empresa se destaque no mercado e se torne mais competitiva.

Alguns dos objetivos que pode adicionar ao seu planejamento financeiro são:

• Reduzir os gastos, de maneira a evitar um colapso financeiro que possa endividar a empresa;
• Conquistar novos clientes não só para aumentar os lucros da organização, mas também para cobrir os seus gastos;
  • E neste ponto é super importante lembrar que a análise de crédito é um item muito importante ao fechar negócios com seus clientes pois pode evitar inadimplência no futuro e fechar negócio com clientes que possuem restrição financeira poderá causar transtornos e consequentemente um desequilíbrio financeiro no fluxo de caixa da empresa.
• Recuperar dívidas atrasadas para que possam ser utilizadas para pagar custos que a empresa possuir.

Em suma, é fundamental criar objetivos que possam garantir que a sua marca sempre se mantenha com a saúde financeira em dia, não tendo assim prejuízos que possam colocá-la diante de uma situação onerosa, financeiramente falando.

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2. Contrate recursos humanos qualificados

Então para evitar que a Empresa seja negativada não basta apenas ter um bom planejamento financeiro, é necessário contar com recursos humanos para garantir que ele seja conduzido da melhor maneira possível, ou seja, com eficiência.

Hoje, pode-se encontrar no mercado profissionais especializados na gestão financeira empresarial, que podem, e muito, ajudar uma organização a se manter sempre saudável, portanto, longe de qualquer situação que possa colocá-la em risco, em se tratando de dívidas.

Além disso, ao contar com tais profissionais, a sua marca aumenta a chance de tomar decisões mais assertivas e sistematizadas, ou seja, baseadas em dados sólidos de setores estratégicos da empresa, como o departamento de compras, contábeis, patrimônio e vendas.

Também será muito importante fazer uma análise na situação financeira das pessoas no qual esta contratando, pessoas com alto risco de crédito também podem demonstrar uma instabilidade na qualidade de seu trabalho, para isso as consultas CPF são muito úteis para este tipo de análise.

3. Conte com ajuda especializada

Uma consultoria especializada nunca é demais quando uma marca deseja evitar situações indesejadas que possam afetar o seu adequado e eficiente funcionamento. Assim como há profissionais especializados, que estudam há anos e possuem graduação na área, especialização, mestrado e até mesmo doutorado, também existem consultorias que atuam exclusivamente na gestão financeira de uma empresa, oferecendo soluções que podem torná-la ainda mais eficiente e produtiva — fatores fundamentais para a marca que busca manter as suas finanças em dia.

O ideal, vale dizer, é procurar ajuda especializada antes da situação crítica, pois o que geralmente acontece é o contrário: a marca só procura ajuda quando a crise já se instalou e na verdade a solução deve ser antes que a Empresa seja negativada.

Uma consultoria conta, muitas vezes, com a expertise necessária para realizar o diagnóstico financeiro de sua empresa. Com esforço, prevê cenários com base na realidade de sua organização e oferece soluções buscando eliminar os problemas, como: gasto em excesso; produto que não vende, mas gera gasto; quantidade de funcionários desnecessária, etc.

Oferece soluções que deixam o financeiro de sua empresa enxuto, equilibrado e menos sobrecarregado, o que, no final das contas, contribui para evitar dívidas e assim ter o nome de sua marca inscrito nos cadastros de proteção ao crédito.

4. Aprenda com os erros

Existe outra maneira mais eficiente para evitar problemas que não seja olhando para os erros que já foram cometidos? Até pode ter, mas essa é sem dúvida uma maneira bastante recomendada e eficaz para a empresa que deseja avançar e evitar problemas, como dívidas. Portanto, aprenda com os erros.

Se você comprou demais um produto, não fazendo uma pesquisa prévia para analisar o seu giro de mercado, e ele não vendeu como esperava, deixando a sua empresa endividada, evite fazer isso da próxima vez.

Se você é proprietário e costuma misturar o seu patrimônio pessoal com a da sua empresa, tirando recursos com frequência do caixa da organização para quitar dívidas pessoais, deixando-a assim na mão quando precisa de dinheiro para pagar os fornecedores, deixe de fazer isso.

Esses são exemplos que podem refletir a realidade de muitas organizações. Por isso, é fundamental contar com um planejamento financeiro e com recursos humanos qualificados, que possam gerir o capital da empresa com responsabilidade e estratégia.

5. Consulte a empresa nos órgãos de proteção ao crédito

O planejamento financeiro é uma ferramenta indispensável para garantir que a empresa não entre no vermelho, contraindo mais dívidas do que pode pagar, mas ele, assim como a maioria das coisas da vida, pode falhar. Pode acontecer, por exemplo, de alguma conta não ser paga no tempo certo, por erro humano, acumulando assim multa e juros de mora.

Para garantir que a sua empresa realmente não se afogue ainda mais no vermelho e seja penalizada pelos fornecedores, vale a pena contar com uma plataforma em que seja possível consultar se há alguma pendência financeira CNPJ. Hoje, é possível acessar plataformas para consultar isso, de modo que dessa maneira possa proceder à regularização o mais rápido possível.

Mais do que isso, na verdade. Permite a consulta de análise de crédito de empresas parceiras. Com isso, a sua organização pode evitar fazer parcerias com empresas com dívidas. Em outras palavras, a sua marca evita entrar numa furada que pode prejudicar o seu financeiro e fazê-la ter dívidas.

Como vimos, é possível evitar dívidas, desde que para isso sejam tomadas medidas como redução de curso, agir de forma planejada e contar com tecnologias que possam garantir o acompanhamento da análise de crédito.

Gostou da ideia de contar com uma plataforma de análise de crédito para consultar tanto a sua empresa como das organizações-parceiras? Então visite agora mesmo o nosso site e fale com um de nossos especialistas!

Ajuda Final

Então agora que você viu como evitar inadimplência e como as Consultas CPF podem ajudar sua empresa conheças nossas soluções de Consultas CPF e todas as vantagens adicionais que elas pode oferecer a sua empresa.

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Relato Consulta CNPJ Completa Score é uma consulta destinada para quaisquer organizações que façam transações financeiras e comerciais. Não importando neste caso se os negócios são realizados com outras empresas, instituições financeiras, indústrias, prestadores de serviços, dentre outros. Também não há restrição ao porte do empreendimento ou ao seu ramo de atuação. Então vamos a explicação do que se trata esta Consulta CNPJ.

A abertura de uma empresa oferece inúmeros benefícios para os empreendedores brasileiros. Através desta formalização eles podem contribuir com a previdência, conseguir empréstimos mais facilmente, além de ganhar credibilidade no mercado. As vantagens, contudo, vêm atreladas à necessidade de observar cuidadosamente dívidas e tributos. Os descuidos geram restrições financeiras no CNPJ. Por isso vale conferir o Relato Consulta CNPJ Completa Score.

Em termos de benefícios, saiba que lidar com esta solução possibilita a identificação de fraudes e eventuais inadimplências. Na concessão de crédito é fundamental que seja realizada previamente esta consulta de CNPJ. O próprio limite do empréstimo a ser concedido depende de tal verificação. Portanto, se a sua organização faz parte deste universo particular de relação comercial entre empresas, vale entender melhor sobre o assunto.

O que é o Relato Consulta CNPJ Completa Score?

Esta consulta CNPJ  é um relatório completo para análise de crédito CNPJ que oferece online os dados de pontuação Score. Ou seja, o bureau de crédito por meio de informações contidas em seu banco de dados que é alimentado com informações sobre as movimentações financeiras que a empresa consultada realiza no mercado executa um cálculo estatístico para definir qual é o melhore Score para este documento consultado. Então, após uma análise detalhada no perfil do pagador analisado é o que determina os pontos. Se o CNPJ está sujo e as contas não são pagas em dia, o Score naturalmente fica ruim.

Na consulta completa CNPJ aqui tratada são verificados registros como gasto estimado, classificação de risco de crédito, Informações Cadastrais, faturamento presumido, dentre outras. Esta consulta ocorre em nosso próprio site que possui um acesso online diretamente na base da Experian, e apresenta todas as informações pertinentes de modo seguro. É a melhor forma de conhecer a relação de uma instituição com seus negócios e o mercado.

Portanto, como dito anteriormente a eficiência desta consulta completa CNPJ se dá pelo fato de nosso site possuir acesso a maior e mais completa base de dados brasileira pois a Consultas Prime é um Distribuidor Autorizado. Mais uma razão para aproveitar a disponibilidade desta Consulta CNPJ. Lembrando que este é um cuidado indispensável antes de iniciar relacionamento com outras empresas. Além disto, confirmar o status do seu próprio negócio também tem a sua utilidade. Veja a seguir as razões para realizar a consulta CNPJ.

Por que preciso verificar o CNPJ da minha empresa ou de organizações com as quais faço negócios?

Para começar uma análise de crédito no CNPJ em primeiro lugar, precisa de informações com todos os níveis de detalheS da empresa que será analisada. Então esta consulta CNPJ ajuda a tomar decisão se fechar negócio com este cliente será algo rentável ou não, tornando assim uma referência para tomar a decisão se vale a pena iniciar relacionamento com uma determinada empresa. Na prática isto pode ajudar a minimizar perdas devido à inadimplência ou fraudes.

Da mesma forma, realizar esta consulta CNPJ periodicamente da sua própria empresa também se torna muito importante pois assim você consegue acompanhar a evolução financeira que outras empresas irão fazer ao realizar negócios com sua empresa, evitando assim quaisquer surpresa na hora de pleitear um crédito, um financiamento ou qualquer necessidade que envolva análise de crédito para sua empresa. Afinal sua empresa ira acompanhar gradativamente a evolução de seu Score.

Portando, o Relato Consulta CNPJ Completa Score – é a ferramenta de análise que serve para avaliar especialmente às pequenas e médias empresas. As informações são atualizadas e permitem uma visão realista do CNPJ. Por outro lado, as organizações podem recorrer ao serviço para descobrir se elas mesmas possuem qualquer pendência financeira registrada.

É possível descobrir qual débito precisamente está sendo acusado como inadimplência do negócio, protestos, ações judiciais. Assim a organização ganha uma oportunidade de renegociar suas dívidas com os credores. A partir disto a empresa pode trabalhar para aumentar a sua pontuação, atingindo um Score de baixo risco de inadimplência. É, portanto, um meio de elaborar ações que ajudem a melhorar a saúde financeira do negócio.

Principais benefícios no Relato Consulta CNPJ Completa Score

Resumindo os principais benefícios, temos uma ferramenta que centraliza informações de empresas de segmentos diversos do mercado. Os dados são atualizados e exibidos em tempo real para os usuários. Avaliando um CNPJ antes de fazer negócios, as perdas são reduzidas, já que é possível evitar os riscos de inadimplência e fraude. De quebra ganha-se em agilidade para tratar de cobranças e concessão de crédito.

Assim torna-se possível realizar um número de avaliações considerável em pouco tempo. Para as organizações que consultam o próprio CNPJ, por outro lado, é uma oportunidade para checagem de pendências financeiras. O acesso à pontuação é importante para conseguir financiamentos. A partir do diagnóstico a organização toma ações que aumentem seu Score – livrar-se da negativação é apenas uma delas.

Lembre-se que muitas empresas vão evitar fazer qualquer negócio com a sua organização se houver uma pontuação negativa. Voltando agora para os casos de verificação entre empresas, uma grande vantagem é o alerta de identidade. Uma forma de diagnosticar inconsistências no comportamento de uma determinada pessoa jurídica. Este costuma ser um indicativo certo de irregularidades.

Uma ajuda na negociação das dívidas atrasadas

O Relato Consulta CNPJ Completa Score – atende a duas pontas de uma equação. Por um lado, os empreendimentos que desejam fazer a verificação de risco. De outro, as próprias empresas que precisam conferir a sua pontuação. Para estas, demonstramos que há uma boa oportunidade para negociar as dívidas atrasadas.

Alguns serviços online tornam o procedimento ainda mais prático, sendo possível realizar a negociação diretamente com os credores. Basta que as empresas com o qual é mantido o débito em aberto sejam participantes da plataforma. É comum encontrar nestes casos os canais de atendimento pelos quais poderá ser feita a renegociação.

Ressaltamos que a recuperação de negócios inadimplentes é vantajosa para toda a sociedade brasileira. Afinal, os credores recebem seus valores de volta, e as pequenas e médias empresas têm chance de continuar suas atividades. Gerando, deste modo, valor para a nossa economia. E tudo isto pode ser realizado com o suporte de um ambiente seguro e ágil. Que permite, além de tudo, consultas e realização de acordos.

Conclusão

A consulta completa de CNPJ, aliada ao registro de restrições financeiras, recuperações e outros dados pode ser realizada com facilidade. As oportunidades e utilizações da plataforma são variadas, como conferimos neste artigo. O que importa, é estruturar as operações da sua empresa com base nos riscos de inadimplência e fraude apresentados.

Ou então, na outra ponta, trabalhar para melhorar a pontuação do seu negócio nos cadastros do bureau de crédito. Estas são as possibilidades de trabalho a partir do Relato – Consulta Completa CNPJ com Score. Para consultas de análise de crédito, veicular, localização e negativação de devedores, visite o nosso site. Descubra as possibilidades que as ferramentas integradas com a base de dados do bureau de crédito oferecem para a sua empresa.

A Consultas Prime Distribuidor possui a solução mais completa com todas as Consultas, conheça todas as opções disponíveis para a sua empresa.

Quando uma empresa tem a sua Análise de crédito no CNPJ não aprovada — reprovada — certamente muitas dúvidas surgem. Por que será que não foi aprovada? Será que o CNPJ está inscrito nos órgãos de proteção ao crédito? O que eles consideraram na hora de analisar o perfil da marca? Enfim, muitas são as perguntas que surgem nesse momento.

Para responder parte delas, fizemos este post. Aqui, abordamos como funciona o processo de Análise de crédito no CNPJ. Acompanhe e saiba exatamente como tudo acontece! Assim, caso ainda não tenha solicitado uma Análise de crédito no CNPJ, você já fica preparado e pode se planejar bem. Mas, acima de tudo, utilizando nossas ferramentas você mesmo poderá realizar algumas consultas como: Restrição no CNPJ ou Consulta Completa CNPJ Score para entender um pouco mais como é visto sua empresa no mercado financeiro.

O que é análise de crédito?

Sabe quando aquele parente ou amigo liga para pedir dinheiro emprestado, alegando que está passando por certas dificuldades? Nesse caso, geralmente, não fazemos uma Análise de crédito no CPF antes de emprestar a quantia solicitada, mas, sem dúvida alguma, esperamos recebê-la. Certo?

Então, o mesmo ocorre quando solicitamos um empréstimo para a empresa, por exemplo, a um banco ou a uma instituição financeira, com a diferença de que essas empresas executam um processo chamado de “Análise de crédito no CNPJ”.

Com razão, se pensar bem, afinal as financeiras não conhecem a empresa e, devido a isso, precisam garantir que ela vai cumprir a sua palavra, ou seja, pagar o valor que pediu, seja de uma só vez ou a prazo. E a melhor maneira que elas utilizam para conhecer a empresa é realizando consultas para auxiliar na Análise de crédito no CNPJ tais como: Restrição de CNPJ Crednet ou Consulta Completa CNPJ Score Relato

Diferente do primeiro caso, em que o empréstimo se dá em razão da confiança e da relação afetiva ou fraternal; no segundo, temos uma relação formal, em que a financeira assume a responsabilidade de emprestar a quantia solicitada, mas se – e somente se – o consumidor preencher certos requisitos e as políticas internas da instituição.

A seguir, conheça melhor o passo a passo do processo de análise de crédito.

Análise de crédito — como é feita?

Segundo alguns especialistas, o processo de Análise de crédito no CNPJ é composto, comumente, por cinco fases, a saber:

1. Dados cadastrais

No ato de solicitação de um empréstimo, entre outros produtos, o cliente precisa preencher um cadastro e até mesmo o requerimento. Nesse momento, ele terá que fornecer os dados solicitados. Geralmente, o banco ou a financeira pede:

● Razão social da empresa, sem abreviação;

● Registro de fundação;

● Número de CNPJ;

● Telefone, e-mail, endereço completo e contatos que podem validar as informações que cedeu;

• Estas informações por exemplo, poderão serem confirmadas a sua veracidade na Consulta de Informações Cadastrais Infobusca

● Comprovação de renda;

• Mais uma informação que também pode ser confirmada nas Consultas CNPJ

● Entre outras informações específicas.

No ato de preenchimento dos dados, é fundamental que seja sincero, fornecendo corretamente as informações exigidas. Qualquer conflito identificado nos dados que cedeu pode ensejar a sua reprovação na Análise de crédito no CNPJ e frustrar, assim, a sua expectativa.

2. Verificação de restrição no CNPJ (Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica)

Tendo por base os dados que forneceu no momento do cadastro, o banco começa, de fato, a Análise de crédito no CNPJ. Para isso, verifica junto aos órgãos de proteção de crédito como a Boa Vista ou SPC se possui alguma restrição no CNPJ da empresa. Portanto as consultas CPF ou Consulta de SPC serão realizadas tais como: Restrição de CNPJ Crednet ou Consulta Completa CNPJ Score Relato.

Caso ela tenha alguma dívida pendente, por menor que seja o valor, a financeira pode negar o pedido de crédito. Por isso, é importante que pague as contas em dia e, sempre que possível, você poderá realizar as consultas CPF em nosso portal, pois pode ocorrer de algum deles inserir o nome da empresa no cadastro dos negativados ou Pefin por erro. Além disso, temos uma solução perfeita para você monitorar sua empresa para evitar surpresas ao solicitar uma Análise de crédito no CNPJ, o MeProteja irá monitorar todas estas ocorrências que poderá ocorrer sem o seu conhecimento.

3. Análise do perfil de crédito do cliente pessoa jurídica

Caso o cliente tenha sido aprovado na etapa anterior, o banco passa a analisar o seu perfil, a partir, muitas vezes, de políticas internas. Sabe-se, no entanto, que, nessa fase, a financeira consulta o score de crédito da empresa, buscando averiguar sua pontuação.

Quanto mais elevada for a pontuação, significa que a empresa é uma boa pagadora e não costuma atrasar suas contas. Isso é considerado na Análise de crédito no CNPJ, bem como na sua homologação.

4. Verificação da renda mensal ou faturamento da empresa

Na quarta etapa, a financeira busca avaliar a rentabilidade mensal do cliente ou empresa. A ideia com isso é analisar se, realmente, ela pode ser comprometida e se o solicitante terá capacidade financeira de assumir a responsabilidade de quitar a dívida.

Geralmente, os bancos e as financeiras consideram que a parcela mensal — de um empréstimo, por exemplo — não pode ultrapassar mais de 30% da renda mensal.

Assim, caso tenha pedido um empréstimo com parcela mensal de R$ 5.000,00 e a sua empresa fature por mês R$ 10.000,00, pode ser que o banco negue o crédito. Nessa situação, ele prefere negar do que assumir o risco e ser prejudicado.

5. Análise dos documentos

Na última etapa, caso tudo esteja certinho, são analisados os documentos da empresa, como CNPJ, comprovação de faturamento, endereço (comprovante de residência), entre outros dados que tenha fornecido.

Qualquer conflito identificado nas informações cadastrais ou outras, que cedeu, pode ensejar na reprovação de seu pedido de crédito, como ressaltamos. Por isso, é bom ser sincero e isso inclui falar qual é o faturamento mensal da empresa.

A instituição financeira, diante de qualquer inconsistência nos documentos, pode chegar à conclusão que não é um bom negócio aprovar a Análise de crédito no CNPJ.

Conclusão

Finalmente, agora que sabe o essencial sobre como funciona o processo de Análise de crédito no CNPJ, fique ligado e tome as medidas necessárias para que tudo ocorra e, assim, o seu pedido seja aprovado. Com o pedido aprovado, a sua empresa pode investir em setores estratégicos e assim crescer ainda mais no mercado, bem como obter diferencial competitivo.

Assim, já que está aqui, por que não aproveita o momento para fazer a sua Análise de crédito no CNPJ em nosso site? Clique aqui. Dessa vez, temos certeza que tudo ocorrerá bem, caso em algum momento ou alguma vez o seu pedido já tenha sido negado. Conte conosco para acelerar a sua aprovação!

A inadimplência é um dos grandes vilões das finanças corporativas. Por inúmeros motivos, existe uma taxa de clientes que eventualmente não vai conseguir arcar com os compromissos que fez com a sua empresa, conseqüentemente isso pode ter sido causado por uma falha na Análise de crédito para sua empresa.

Mas infelizmente, seja qual for a razão da inadimplência, ela tem um alto potencial de impacto negativo para o seu negócio. Por isso, é preciso desenvolver meios para fazer Análise de crédito para sua empresa e evitar que este mal afete o caixa da sua empresa.

E certamente a realização de Análise de crédito para sua empresa eficientes. Esta é sem dúvidas uma das melhores formas de controlar a inadimplência, pois ela ataca o problema na raiz, evitando-o. Mas a grande questão para muitos empresários ou administradores financeiros, dos mais diversos segmentos é: como fazer Análise de crédito para sua empresa eficaz?

Saiba que existem alguns métodos que você pode utilizar para garantir análises mais acuradas e aprofundadas. Assim, você desfruta de mais segurança na hora de fechar negócios, e vai ver a taxa de inadimplência cair vertiginosamente! Quer saber quais são estes métodos? Então continue lendo para conhecer 5 dicas para otimizar a análise de crédito da sua empresa!

1. Atenção ao cadastro

Este aspecto é um dos mais importantes e, também, um dos mais negligenciados para realizar a Análise de crédito para sua empresa. Manter um cadastro completo e atualizado dos seus clientes é importante tanto para o desenvolvimento das atividades operacionais do seu negócio, quanto para o controle das finanças. Acima de tudo, procure sempre ter as Informações cadastrais atualizadas, e a melhor maneira de fazer isso é através do Infobusca, uma ferramenta poderosa que mantem sempre as atualizações mais recentes em seu banco de dados. Finalmente caso queira saber mais detalhes temos um post falando especificamente sobre este assunto. Clique aqui.

E o cadastro é a base da análise de crédito! Isso porque sem um cadastro realizado de maneira adequada, não há análise de crédito viável ou aprofundada. Por isso, solicite o máximo de informações Cadastrais possíveis, e insira em um sistema integrado com as soluções informatizadas de análise de crédito.

Para isso, vá além de nome completo e CPF. Solicite referências bancárias e comerciais e o mais importante: consulte-as! Verifique o comportamento do seu cliente na praça. Assim você faz negócios com mais segurança e pode até se destacar da concorrência oferecendo um limite de crédito para os melhores clientes.

2. Faça uma análise completa dos dados fornecidos

A primeira dica que demos é essencial para Análise de crédito para sua empresa, mas só se presta à sua função se seguida de uma boa pesquisa. E recursos para isso não lhe faltam! Por exemplo, em nosso site Consultas Prime você tem acesso a todas as Consultas Completa CPF de Restrição no CPF/CNPJ, então a tecnologia propiciou a informatização e integração de diversos sistemas que podem contribuir para o processo de análise de crédito da sua empresa.

Assim, utilize os dados cadastrais fornecidos para buscar informações como o score de crédito do cliente, registros financeiros, entre outros. Com base nestas informações você poderá traçar um perfil mais preciso de quem é cada um dos seus clientes e qual é o risco envolvido ao negociar com eles.

3.Utilize variadas fontes de informação

Esta dica também é uma continuação da primeira. Para garantir que a Análise de crédito para sua empresa será bem completa, lance mão de todas as fontes disponibilizadas. Consulte os bancos de dados de instituições como a Consultas Completa CPF de Restrição de CPF/CNPJ, entre outras vinculadas ao poder público para a proteção do crédito.

Procure também por registros de operações financeiras dos seus clientes. Dependendo do seu ramo de negócios, até mesmo extratos bancários e contracheques podem ser uma boa opção obviamente nestes casos os próprios clientes autorizando e enviando estas informações pois determinados documentos são privados então fica a critério do cliente fornecê-los, mas quem optar por divulgar suas informações sai na frente com melhores chances de obter Análise de crédito  aprovada e bons negócios e facilidades de pagamento com a sua empresa.

Neste momento, consultar o CPF na Consultas Prime é imprescindível! Por meio desta pesquisa é possível obter informações sobre os riscos no momento de fornecer serviços que serão pagos a prazo, bem como analisar o custo-benefício na venda de um bem de maior valor, como veículos e imóveis.

4. Crie uma política e defina limites de crédito

Definir uma clara e bem estruturada política de crédito é um passo fundamental para complementar a Análise de crédito para sua empresa. Ela inclusive servirá como um coletor de informações a longo prazo que ajudam a identificar as tendências do cliente e até mesmo prever quando é o momento de conceder mais crédito (e fechar mais negócios!) ou de bloquear o acesso a determinados benefícios.

Conceda facilidades de pagamento para certos perfis de clientes, crie um banco de dados e aplique. A partir daí, registre as movimentações e faça Análise de crédito estratégicas como as consultas de Restrição de CPF/CNPJ e até mesmo de Informações Cadastrais para evitar imprevistos como a mudança do perfil econômico de seu cliente. Veja nosso poste sobre Informações Cadastrais, clique aqui.

5. Limites de créditos

Já os limites de crédito são uma estratégia de aproveitamento da Análise de crédito que é realizada. Eles servem para oferecer benefícios aos clientes, orientar a tomada de decisões da sua equipe no fechamento de negócios e controlar as vendas aos clientes de perfis variados, em nosso portal também dispomos de consultas que ja trazem esta opção com base em cálculos estatísticos que faz, assim o limite de crédito já é disponibilizado na própria consulta completa do CPF/CNPJ.

Assim, mediante a análise que você realizou, pode definir se é seguro conceder negócios em determinadas faixas de preço para cada cliente. Por exemplo, um cliente com faturamento de 15 mil reais mensais muito provavelmente não terá capacidade para quitação de um valor de 50 mil em menos de 12 meses, e por falar em faturamento também existem consultas que ja trazem o faturamento presumido da empresa, facilitando aqui sua analise, clique aqui para conhecer.

Ou seja, com estes dados, você consegue verificar se as condições de pagamento viáveis para um cliente são também viáveis para o seu negócio, uma análise de crédito totalmente personalizada.

6. Monitore e atualize as informações

A esta altura você certamente já percebeu que o processo de Análise de crédito para sua empresa deve ser contínuo. Isso porque as condições financeiras dos seus clientes e da sua empresa estão em constante mudança.

Assim, é crucial que tudo seja meticulosamente registrado. Todas as vendas, todos os acordos, limites de crédito, facilidades de pagamento, etc. Por isso, é importante que a sua equipe dedique um período mensal para analisar as atividades dos clientes, o fluxo de pagamentos de cada um e as facilidades concedidas.

Isso permite fazer upgrades nos benefícios dos clientes e identificar o momento de começar a se proteger, caso o cliente dê sinais de queda na capacidade de pagamento. Assim você terá otimizado o processo de Análise de crédito para sua empresa ao máximo, tendo acesso à sua própria base para identificar tendências e oportunidades de negócios.

7. Recomendações Finais

E para que sua equipe consiga seguir todas as dicas que recomendamos de forma eficiente economizando tempo e melhorando os resultados, é importante dispor de recursos que facilitam o trabalho. E a etapa do acesso às informações é uma das mais importantes na Análise de crédito.

Por isso, não deixe de dispor de um sistema de cadastramento e gestão das suas vendas e clientes. Além disso, investir em uma das soluções em nosso site Consultas Prime também garante a otimização da Análise de crédito para sua empresa.

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